確定拠出年金研修
「制度はあるけれど、よく分からない」から「自分の制度」へ
企業型確定拠出年金を導入しているものの、「制度がよく分からない」「どう活用すればよいか分からない」という従業員も少なくありません。
本研修では、企業型確定拠出年金の仕組みやiDeCo・iDeCoプラスとの違い、税制上のメリットや注意点などを分かりやすく解説します。
「制度を知らない、分からない」を減らし、従業員が自分の制度として理解する機会をつくります。
制度を知識として学ぶだけでなく、自分の将来の資産形成について考えるきっかけとして、分かりやすくお伝えします。
■ iDeCoとは
iDeCoは、自分で掛金を拠出し、自分で運用する年金制度です。
掛金が全額所得控除になるなど、税制上のメリットがあります。
一方、選択する運用商品によっては元本割れの可能性があります。
■ iDeCoプラスとは
iDeCoプラスは、企業が従業員のiDeCoに掛金を上乗せできる制度です。
企業型確定拠出年金とは異なる制度ですが、企業による従業員の資産形成支援の方法の一つです。
運用は従業員自身が行い、選択する運用商品によっては元本割れの可能性があります。
研修の内容
・企業型確定拠出年金の仕組み
・iDeCoとの違い
・税制上のメリットと注意点
・運用商品の基本的な考え方
・制度を自分の資産形成に活かすためのポイント
従業員側の取組みのメリット
・自分の制度を理解できる
・将来の資産形成について考える契機になる
・制度を活用するための基本的な知識を身につけられる
企業側の取組みのメリット
・従業員に制度を分かりやすく伝えられる
・福利厚生制度の理解促進につながる
投資教育
「投資は難しそう」「何から始めればいいか分からない」
そんな方に向けて、投資の基本的な考え方や金融商品の特徴を分かりやすく解説します。
将来の資産形成を考えるうえで知っておきたい、リスクとリターン、分散などの基本的な考え方を学びます。
特定の商品を勧めるのではなく、基本的な知識を身につけ、自分自身で考えるための機会を提供します。
研修の内容
・投資とは何か
・リスクとリターンの考え方
・株式、債券、投資信託など金融商品の特徴
・元本保証と価格変動の違い
・長期、積立、分散の考え方
・自分に合った資産形成を考えるためのポイント
このような企業におすすめです
・従業員に投資や資産形成の基本を学ぶ機会を提供したい
・若手社員にも投資の基本を知ってほしい
・福利厚生の一環として金融教育を取り入れたい
・投資について学ぶ機会を社内研修に取り入れたい
特定の商品を勧めるのではなく、中立的な立場で投資の基本を学びます。
どちらも資産形成に関する研修ですが、学ぶ内容には違いがあります。
確定拠出年金研修 → 制度を理解する
投資教育 → 投資の基本を理解する
